CẢNH GIÁC THỦ ĐOẠN CHUYỀN TIỀN NHẦM VÀO TÀI KHOẢN ĐỂ LỪA ĐẢO

Thời gian qua, mặc dù cơ quan chức năng đã liêntục cảnh báo nhưng nhiều người vẫn trở thành nạnnhân của chiêu trò lừa đảo chuyển nhầm tiền. Các đốitượng thường sử dụng thủ đoạn này lừa cho vay nặnglãi hoặc đánh cắp thông tin khách hàng nhằm chiếmđoạt tiền trong tài khoản. Hiện nay, chuyển khoảnngân hàng đang ngày càng phổ biến, được mọi ngườilựa chọn làm phương thức giao dịch vì sự nhanhchóng, tiện lợi, không cần phải sử dụng đến tiền mặt. Tuy nhiên, bên cạnh những ưu điểm đó là kéo theonhiều vụ lừa đảo chiếm đoạt tài sản bằng việc cố tìnhchuyển khoản nhầm với các chiêu thức vô cùng tinhvi, khiến cho nạn nhân dễ dàng sập “bẫy”. 

 

Giả chuyển khoản nhầm để lừa đảo chiếm đoạt tàisản là chiêu trò lừa đảo vô cùng tinh vi, các đối tượngcố ý chuyển nhầm tiền vào tài khoản của người nàođó. Sau khi bên kia nhận được tiền, đối tượng sẽ giảdanh là người thu hồi nợ của một công ty tài chính đểliên hệ, dọa nạt và yêu cầu họ trả lại số tiền đã nhậnnhư một khoản vay cùng với số lãi “cắt cổ”. Theo khuyến cáo của Cục An toàn thông tin - Bộ Thông tin và Truyền thông, lừa đảo chuyển nhầm tiền vào tàikhoản ngân hàng và giả danh người thu hồi nợ để yêucầu trả lại số tiền là một hình thức lừa đảo nguy hiểm. Bên cạnh đó, thời gian qua cũng xuất hiện trường hợpđối tượng lừa đảo chuyển tiền cho người bị hại, sau đóliên hệ giới thiệu mình đang sống tại nước ngoài vàmuốn được nhận lại số tiền đã chuyển khoản nhầm. Đểtrả lại số tiền, người nhận tiền chuyển nhầm phải sửdụng dịch vụ chuyển tiền quốc tế qua một đường link. Sau khi điền đầy đủ thông tin tài khoản ngân hàng vàođường link nói trên, toàn bộ số tiền trong tài khoản củabị hại sẽ bị rút sạch.

 

Theo cơ quan chức năng, chuyển nhầm tiền làchiêu trò không mới, các đối tượng sử dụng nhiều thủđoạn tinh vi từ việc thu thập thông tin của người bị hạiđến sử dụng mạng xã hội để liên lạc với bị hại. Các đốitượng sử dụng thông tin giả và các tài khoản ẩn danh, do đó việc điều tra, xác minh gặp rất nhiều khó khăn. Để tránh “sập bẫy” của các đối tượng xấu, khi nhậnđược tiền chuyển khoản nhầm, người dân cần lưu ý không sử dụng số tiền ấy vào việc chi tiêu cá nhân vàchỉ làm việc với ngân hàng để trả lại tiền cho ngườichuyển nhầm, tuyệt đối không chuyển lại tiền chongười lạ khi không có bên thứ ba làm chứng. 

 

Bên cạnh đó, người dân có thể chủ động liên hệvới ngân hàng hoặc cơ quan Công an để thông báo vềviệc nhận tiền chuyển nhầm hoặc đợi đại diện ngânhàng liên hệ làm việc. Nếu nhận được điện thoại từngân hàng, cần kiểm tra xem đó có đúng là số điệnthoại của ngân hàng hay không. Để chắc chắn hơn, chủtài khoản nên đến ngân hàng làm việc trực tiếp. Trường hợp khoản tiền chuyển nhầm có giá trị nhỏ thìchủ tài khoản có thể yêu cầu ngân hàng cung cấp saokê rồi đối chiếu với những thông tin nhận được và tiếnhành chuyển lại. Đối với số tiền lớn, chủ tài khoản nênđến trực tiếp chi nhánh ngân hàng để thực hiện việcxác minh hoặc liên hệ với cơ quan Công an để giảiquyết.

 

Tuyệt đối không cung cấp thông tin bảo mật như: Mật khẩu truy cập tài khoản, mật khẩu giao dịch mộtlần (OTP) cho bất cứ ai (kể cả người tự xưng là nhânviên ngân hàng) và dưới bất cứ hình thức nào và cảnhgiác với các yêu cầu truy cập đường link website, đăngnhập, cung cấp thông tin tài khoản, thông tin cá nhân. Đặc biệt, người dân cần liên hệ ngân hàng hoặc cơquan Công an để được tư vấn giải quyết, tránh việckhông trả lại số tiền hoặc sử dụng vào mục đích cánhân sẽ vi phạm pháp luật./.