LỪA ĐẢO ĐỔI TIỀN TRÊN MẠNG XÃ HỘI – HÀNH VI VI PHẠM PHÁP LUẬT

Hàng năm mỗi dịp cận Tết, nhu cầu đổi tiền mới dường như đã trở thành thói quen trong quan niệm của mỗi người Việt, đi kèm theo đó là các dịch vụ mời chào từ các trang mạng xã hội zalo, fabook… lại nở rộ với đủ loại tiền đặc biệt đối với các loại tiền có mệnh giá từ nhỏ để lì xì, đi chùa v.v… Mặc dù đã được cảnh báo nhiều nhưng dịch vụ đổi tiền mới mệnh giá nhỏ vẫn diễn ra khá ngang nhiên thậm chí phổ biến và có dấu hiệu vi phạm pháp luật. Và thật dễ chúng ta có thể chỉ cần một cái click sẽ có hàng loạt các lời tư vấn, mời chào từ loại hình dịch vụ này. Có thể kể tên một số trang web thông dụng như dichvudoitien.com; tienquocte.net; doitiensaigon.com; muabantien.com; shoptienlixitet.com… và hàng loạt các trang, shop đổi tiền trên facebook, zalo… với các loại phí rẻ nhất, nhanh nhất  với những sê ri , cọc tiền mới nhất.  Những quảng cáo, mời chào cũng đưa ra các mức giá khác nhau gọi là “phí đổi tiền” và giữa các dịch vụ có sự chênh lệch khá lớn, đặc biệt nhu cầu đổi tiền mệnh giá càng nhỏ thì mức phí mà người có nhu cầu phải trả càng cao. Hơn nữa, đi kèm với dịch vụ này còn có các loại hình dịch vụ đổi tiền (mua tiền) độc, lạ, cổ và tiền nước ngoài đặc biệt đối với đồng ngoại tệ có mệnh giá 2 USD.

Hiện nay, các giao dịch đổi tiền lẻ, mới hầu như được thực hiện thông qua các hình thức trực tuyến. Như vậy các chủ thể tham gia giao dịch này không thể biết đối phương là ai, không có địa chỉ cụ thể, các thông tin ảo nên tiềm ẩn nguy cơ rủi ro cao. Nếu xảy ra rủi ro việc lấy lại tài sản khó có thể thực hiện được. Một trong những hình thức phổ biến của trò lừa đảo của hình thức giao dịch này là đổi tiền thật lấy tiền giả. Nhu cầu càng cao thì việc dùng tiền giả để giao dịch là rất có thể xảy ra. Hơn nữa, thủ đoạn sản xuất tiền giả ngày càng tinh vi, khó phát hiện với những công nghệ, kỹ thuật hiện đại vì thế người đổi tiền qua mạng dễ rơi vào nhiều rủi ro.

Mỗi dịp Tết nguyên đán, Ngân hàng Nhà nước sẽ thực hiện chủ trương không đưa thêm tiền mới với mệnh giá nhỏ ra lưu thông  đồng thời Ngân hàng Nhà nước tiếp tục phối hợp, chỉ đạo các cơ quan khác siết chặt chuyện đổi tiền lẻ. Việc hạn chế in tiền lẻ giúp ngân sách tiết kiệm được 3.500 tỷ đồng. Ngân hàng Nhà nước cũng nghiêm cấm cán bộ, các tổ chức ngân hàng lợi dụng, tiếp tay, cung cấp các loại tiền mới cho các đối tượng kinh doanh đổi tiền hưởng chênh lệch.

Theo quy định pháp luật hiện hành, chỉ có những tổ chức được Nhà nước cho phép như: Ngân hàng Nhà nước, Ngân hàng Nhà nước - Chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước mới được hoạt động thu đổi tiền tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông. Ngoài các đơn vị trên, mọi giao dịch đổi tiền của cá nhân, tổ chức khác đều là bất hợp pháp. Về mặt  pháp lý, việc đổi tiền lẻ, tiền ngoại tệ có thu phí do các cá nhân, tổ chức hoạt động tự phát như hiện nay là hành vi vi phạm pháp luật. Đổi tiền lẻ nhằm hưởng % chênh lệch là hành vi phạm pháp luật. Nếu người nào thực hiện các hành vi đổi tiền không đúng quy định như: Đổi tiền có phí, đổi tiền không đúng mệnh giá… sẽ bị xử phạt hành chính. Nghị định số 88/2019/NĐ-CP ngày 14/11/2019 của Chính phủ quy định về xử phạt hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng đã quy định rõ: Phạt tiền từ 20 triệu đồng đến 40 triệu đồng đối với hành vi thực hiện đổi tiền không đúng quy định của pháp luật. Mức phạt trên áp dụng với cá nhân, còn với tổ chức sẽ tăng nặng gấp 2 lần.

Để tăng cường kiểm tra, kịp thời phát hiện, xử lý nghiêm các vi phạm trong hoạt động mua, bán ngoại tệ, vàng và dịch vụ đổi tiền mặt mệnh giá nhỏ không đúng quy định của pháp luật, Thủ tướng Chính phủ đã ban hành Chỉ thị 35/2022/CT-TTg yêu cầu Ngân hàng nhà nước chủ trì, phối hợp với các bộ ngành, cơ quan chức năng siết chặt, và xử lý nghiêm các hành vi vi phạm có liên quan đến loại hình giao dịch nói trên.

Nếu bạn là người dùng Internet và mạng xã hội, hãy tỉnh táo với những lời chào mời, những nội dung quảng cáo về đổi tiền trên “Chợ Mạng”. Mạng ảo nhưng không ảo, nó luôn gắn liền với sự an toàn của chúng ta. Chắc chắn bạn không muốn mình là đối tượng phạm pháp rồi!